近期

    宝泉岭人民法院审理一起

    非法吸收公众存款案

    被告人王某被判处有期徒刑三年

    并处罚金12万元

    案情回顾

    2014年7月，被告人王某在某农场注册成立投资管理公司，经营范围为资产管理活动；诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保等担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。王某在未经国家有关监管部门批准的情况下，擅自非法吸收公众存款，通过在微信朋友圈等途径向社会公众扩散信息，2015年至2019年3月4日期间，王某通过与社会公众签订借款合同的手段，以月息2％左右的利率，非法向社会不特定人员吸收资金，共非法吸收张某、李某等151人存款人民币960余万元，扣除已退资金后，尚欠740余万元非法吸收的公众存款未予返还。

    法院判决

    宝泉岭人民法院经审理认为，被告人王某违反国家金融管理法规，向不特定的社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，鉴于被告人王某具有自首情节，自愿认罪认罚，退还部分集资款，综合被告人犯罪的事实、性质、情节，依法对其判处有期徒刑三年，并处罚金人民币12万元。

    法律规定

    依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。本案中，被告人王某在未经国家有关监管部门批准的情况下，以向不特定群体变相吸收资金，扰乱金融秩序，给众多集资参与人造成了重大损失，最终付出了被法律严惩的代价。

    什么是非法吸收公众存款罪？

    非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。其中：

    1、非法吸收公众存款，是指未经主管机关批准，面向社会公众吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报的活动。

    2、变相吸收公众存款，是指未经主管机关批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款相同。

    3、非法，是指主体不合法、行为方式不合法或内容不合法。

    4、公众，是指多数人或者不特定人（包括自然人和法人）。

    非法吸收公众存款的基本特征

    1、非法性，即“未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金”。

    2、公开性，即“通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传”。

    3、利诱性，即“承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报”。

    4、社会性，即“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”。

    小编在此提醒

    要拒绝一切非法投资活动

    谨防资金风险

    不要轻信 不要盲从

    理性选择投资渠道

    远离非法集资